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建设银行霍尔果斯一支行违法遭罚 办理贸易融资未审核!

发布日期:2019-11-01 16:02:27 查看次数: 3892 

核心提示: 国家外汇管理局网站今日公布的国家外汇管理局伊犁哈萨克自治州中心支局行政处罚信息公开表显示,中国建设银行股份有限公司霍尔果斯亚欧北路支行存在未履行审核职责办理贸易融资业务的违法行为,违反了《国家外汇管理

国家外汇管理局网站今天公布的《国家外汇管理局伊犁哈萨克自治州中央支行行政处罚信息披露表》(国家外汇管理局[第3号)显示,中国建设银行股份有限公司(以下简称“中国建设银行”,601939.sh)霍尔果斯欧亚北路支行存在不履行贸易融资业务审计职责的违法行为。国家外汇管理局伊犁哈萨克自治州中央分局违反《国家外汇管理局关于改进银行贸易融资业务外汇管理的通知》(汇发〔2013〕44号)第二条规定,根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定,对其处以罚款,没收非法所得227.3万元。

《国家外汇管理局关于完善银行贸易融资业务外汇管理的通知》(汇发[2013年第44号)第二条规定:“银行应加强贸易融资真实性和合规性检查”:银行应遵循“了解客户”的原则,切实履行贸易融资真实性和合规性检查职责,积极支持实体经济的真实贸易融资需求,防止企业在虚拟贸易背景下获取银行融资。

(一)企业通过信用证、托收等方式向银行申请办理跨境交易贸易融资业务的。,银行应根据企业的生产经营、财务状况、产品和市场情况,确认相关贸易背景的真实性和合规性,验证贸易融资的金额和期限是否与相应的贸易背景相匹配。

(2)对于长期(90天以上,包括即期业务展期或其他贸易融资展期累计90天以上,不含90天,下同)贸易融资业务,无论银行收取全额还是高比例保证金,如有下列情况之一,银行应根据对客户的了解加强审核:如银行对业务的真实性和合规性有疑问, 要求企业提供交易相关合同和货物权利证书原件,以有效识别具有虚假交易背景的融资行为。

1.融资业务的特点是交易对手或关联企业频繁、规模大、相对集中,贸易收支中外汇与人民币货币错配突出。

2.与融资相对应的商品具有(但不限于)自我价值高或生产附加值高、体积小、便于运输或易于包装和储存标准化的特点。

3.通过转口贸易和转售开展对外贸易活动(指通过海关特别监管区进口和转售出口的货物)。

(3)银行应加强对贸易融资真实性和合规性的尽职调查,制定相关风险防范和内部控制制度,提高识别可疑交易的主动性和敏感性;加强对本行业务部门、分支机构和网点的监督和指导。严禁本行基层单位为完成考核指标,甚至协助客户规避外汇管理法规而放宽考核要求。

(四)银行发现企业涉及本条第(二)项,日常业务中存在可疑交易时,应及时向国家外汇管理局(以下简称外汇局)分局报告,并积极配合外汇局采取措施,防止跨境资本异常流入。

《中华人民共和国外汇管理条例》第四十七条规定,金融机构有下列情形之一的,由外汇管理机关责令限期改正,没收违法所得,并处二十万元以上一百万元以下罚款。情节严重或者逾期不改正的,由外汇管理部门责令停止经营相关业务:

(一)对于经常项目资金的收付,未对交易单据的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的;

(二)违反规定办理资本账户资金收付的;

(三)违反结汇和售汇业务规定的;

(四)违反外汇业务综合头寸管理的;

(五)违反外汇市场交易管理的。

以下是原文:

(编辑:赵金波)

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